理財行為大調查七成民眾上網查詢基金資訊六成自認需理財健診

2008-09-01

2008, 新聞室

理財行為大調查七成民眾上網查詢基金資訊六成自認需理財健診
PChome基金頻道推出「VIP理財會客室」提供線上基金健診服務

通膨時代投資理財大不易，PChome基金頻道與東方快線市調於日前進行《2008基金理財行為大調查》。調查顯示，有近七成的投資者會透過入口及基金網站查詢基金績效，另由於近年來投資風險持續升高，有高達62%的網友需要專業的基金理財健診服務。另外值得觀察的是，購買基金的族群日趨年輕化，其中以30歲以下、購買定期定額的上班族(85%)為主力，目標是為能夠早日募集人生的第一桶金。

《2008基金理財行為大調查》重要調查結果：

投資基金已成台灣投資主流超越投資股票佔54%
基金在長期投資的金融商品中最獲受訪者青睞，佔了五成四之多，其次才是股票(40%)及投資型保險(35%)，可見基金穩健的投資績效與透明的商品資訊管道，獲得網友高度的青睞。雖然持有基金的投資者近兩年受市場環境面影響，是處於賺多賠也多的狀況(約各佔四成比例為獲利或損失)，但整體投資效益仍然高過於使用其他理財工具。

購買基金的年齡越來越早，30歲以下成主流
調查發現，網友購買人生中的第一筆基金集中在21~25歲(38%)，而30歲以下更佔了85%。主要的投資方式為定期定額(82%)，其次為單筆投資(50%)。在每月投資金額上，有超過六成的受訪者控制在10,000元以內，5,000元以下佔31%，5,001~10,000元佔36%。

超過六成投資者表示非常需要專業的理財健診服務
多數網友對於自己的投資眼光並沒有絕對的信心，僅不到一成認為自己投資眼光精準，有因此有超過六成(62%)的受訪者渴望獲得來自專業機構的基金健診服務，尤其又以25歲以下的女性族群重視程度最高。

專業健診的重要程度

七成四投資者每月固定查詢基金績效．近七成選擇上網查詢

購買基金後，大部分(74%)的網友每月會定期查詢基金操作績效，至少三個月會查詢一次的更高達九成，其中又以基金網站(36%)、和入口網站(33%)為主要的查詢管道。

由於基金投資者的年齡層逐漸年輕化，且因這個族群對於金融商品資訊與專業理財顧問的需求持續提升，PChome基金頻道與Money+理財家雜誌共同邀集國內首屈一指的投信投顧公司，包括德盛安聯投信、先鋒證券投顧、及法國巴黎銀行的資深基金經理人，啟動「VIP理財會客室」(http://fund.pchome.tw/event/2008/FundDr/)的理財健診，PChome會員網友只需線上簡單以三步驟完成報名，首波活動主辦單位將遴選27位投資網友，由資深投資顧問進行專業理財健診與投資建議，並獲得Money+理財家雜誌一年免費贈閱。

PChome Online網路家庭入口事業部副總經理陳勇全表示：「有鑒於投資大眾蒐羅吸取基金投資訊息與專業諮詢的殷切需求，今年七月上線的PChome基金頻道，除了是國內唯一以『四四三三法則』推薦境外績優投資標的，本月份推出的『VIP理財會客室』，更創入口網站之先，未來亦將定期提供互動式的健診諮詢活動，提供投資人基金操作上最佳諮詢與協助，加上PChome基金頻道深入淺出的觀盤及資訊平台，彷彿專業的基金經理人在身邊，理財投資更如虎添翼！」

首波「VIP理財會客室」活動自9月1日至9月15日起接受網友報名。只要至活動網頁以三步驟填寫投資現況與未來獲利目標，經由PChome基金頻道與Money+雜誌將於9月22日公佈健診名單，並於9月25日陸續公佈包含理財健診分析與投資組合建議的健診報告。所有活動報名者，還有機會獲得台北香港雙人來回機票、白蘭氏雞精等好禮，「基」不可失，趕快報名！

PChome「2008理財行為大調查」是由PChome Online網路家庭委託東方快線，針對PChome Online會員所進行的網路問券調查。調查執行時間為2008年7月25日至8月11日，共回收了7,476份有效樣本。受訪網友主要為居住於北部地區(54%)、教育程度在大學(含)以上(64%)的上班族投資者(65%)。

PChome基金頻道：http://fund.pchome.tw/

「VIP理財會客室」活動網址：http://fund.pchome.tw/event/2008/FundDr/